（原标题：专访｜东方证券金牌投顾刘念念奇：互联网时间更需要专科投顾）万博体育

“当今互联网上的信息很唠叨，商场也波动较大。环境越复杂，投资者越需要专科投顾来赞理筛选信息、甄别杂音。”近日，东方证券金牌投顾、石家庄营业部副总司理刘念念奇在袭取银柿财经专访时，对此默示深有感叹。

2025开年，A股商场躁动不安，暴躁脸色呼之欲出。互联网时间，怎么为投资者提供更专科的服务？券商作念好买方投顾转型有何“术”与“谈”？金融机构又该怎么践行“金融为民”的初心和职责，写好普惠金融的大著述？刘念念奇向咱们共享了东方证券的谜底。

环境越复杂，越需要专科投顾

“上周五（1月10日）商场大幅调度，就有好多客户给我发讯息，脸色王人相比恐慌。”刘念念奇对投资者的脸色波动深有感受，“公共常说‘三根K线改变三不雅’，好多投资者常常看到商场上升才进场，在震撼市中就很容易追涨杀跌，临了被反复收割，这亦然为什么对好多庸碌投资者来说，牛市更容易亏钱。”刘念念奇指出，好多投资者临了吃亏的主要原因之一，是在商场上升时，跟风买入了不相宜我方风险承受智力的场地。

跟着基金投资培植，基民的投资窘境也渐渐暴清楚来，“基金赢利，基民不赢利”是钞票不断行业的头号不毛。刘念念奇还指出，在客岁“9·24”行情中，基民的遍及心态是基金涨不外个股和宽基指数，因为踏空而暴躁，濒临波动很容易舒缓赎回基金去跟风炒股，导致临了收益也不尽东谈主意。

行为东方证券的专科投顾，商场的波动、投资者的困惑，更让刘念念奇感受到我方肩上保护、教授、奉陪投资者的重负，这亦然东方证券的初心。行为投顾“正规军”，券商投顾展业也并不老是奏凯，投资薄情常常和东谈主性逆向而行，高位领导风险也易招致投资者的诬蔑。濒临无常，“奉陪”和“坚捏”是东方证券向投资者交出的谜底。

坚捏，是捏续输出投教践诺，匡助投资者竖立我方的投资框架。据悉，东方证券投顾团队坚捏以“日更”的频率，每年发布特地百万字的投教践诺，笼罩超500万名投资者，通过笔墨、图片、视频、册本等不同神志，以阳春白雪的教师格式，匡助纷乱庸碌投资者领略投资常识。奉陪，是岂论商场冷暖，王人刚毅站在投资者身边。据了解，2023年，东方证券通过微信公众号等互动平台回应了特地6万条来自客户的商讨与留言；在商场出现较大波动时，公司单日提供的专科商讨服务量特地3000条。

“环境越复杂，投资者越需要专科投顾来赞理筛选信息、甄别杂音。”刘念念奇说。日眉月异的绪论环境下，东方证券也捏续探索着离投资者更近的传播神志，推出了直播栏目《午间赢家说》，每天由资深投顾在“东方证券钞票不断”视频号上为投资者教师商场。大数据时间，东方证券拥抱“AI+钞票不断”波澜，推出智能投资助手“东方天玑”，探索为投资者提供及时答疑。

买方投顾转型久久为功

行为国内较早一批赢得基金投顾履历的券商，东方证券自2021年基金投顾业务认真展业于今，已搭建了一套闇练设施论：“践诺+投研+服务”的买方投顾三角体系。这是东方证券在服务多数客户后的训戒沉淀，也击中了投资者的核肉痛点。

基金投顾业务“三分投、七分顾”，但投资者常常但愿赢得“投”式服务，即顺利示知交易时间和投资场地。对此，除了在践诺端捏续作念好基础常识投教就业，东方证券还在投研端改革研发了“螺丝钉指数估值表”和“螺丝钉星级倡导”等商场判断器具，坚捏在每个来回日发布，用量化估值数据匡助投资者辩论面前股票商场的估值水平，措置“追涨杀跌”的痛点。如今估值表和星级倡导已发布超2000期，每期有超10万名投资者包涵。

“咱们但愿给客户讲了了，奈何看待商场、看待行业、分析统共周期波动的逻辑，让投资者约略具备一定的金融常识和判断智力，并酿成我方的投资逻辑。这是一个长期的流程，渐渐地，他们能和咱们达成契合，‘投’和‘顾’的矛盾也会治丝益棼。”刘念念奇说。

在东方证券的捏续勇猛之下，投资者举止和投资收益均彰着改善，从“追涨杀跌”变成“逆势投资”。据了解，每当商场大幅震撼，螺丝钉星级倡导自满薄情买入时，东方证券客户组合净申购量均显耀增长。目下，东方证券基金投顾业务有“悦”系列和“钉”系列两个家具体系、共20只投资组合策略，阻隔2024年6月底，领域约东谈主民币146亿元，较年头增长1.67%，服务客户数约12.9万，客户留存率64%，复购率77%，结束了“客户收益优于组合进展，组合优于商场进展”。

专科服务也让东方证券收成与机构客户的“双向奔赴”。2024年6月以来，东方证券聚焦中枢客户需求，为机构客户提供“来回+”公募投研服务，为企业和高净值客户提供公募订制专户服务。2024年下半年，东方证券落地签约基金服务机构5家，按期为12家机构提供公募投研服务，服务领域近6亿元。

投教行沉，包袱扛肩头

投资者教授，是金融机构接棒续写“普惠金融”的大著述、践行“金融为民”社会包袱的长期职责。刘念念奇告诉银柿财经，多年来，东方证券在拓展普惠金融的广度和深度上从未留步。

“这两年线上业务占比越来越大，但咱们在线下投教举止上也一直在捏续插足，一双一、濒临面的通常是很难被取代的。”刘念念奇默示。

自2016年起，东方证券就建设了投教基地，如今，投教基地已酿成了“东方证券钞票直播间”“钞票万里行”“金融品巷·外滩金融念念想汇”“东方星课堂”等多个投教服务品牌，聚集企业、社区，让搭理常识以更普惠的神志走进千门万户。2023年，东方证券投资者教授基地开展投教举止3234场，举止笼罩超181万东谈主次，制作原创投教作品4300余款。

与此同期，东方证券积极激动校企互助，意在推动基金投资照应人教授纳入国民教授体系，共同为钞票不断行业培育专科东谈主才。2021年起，东方证券与上海财经大学计谋互助开设了课程《钞票不断与基金投资照应人》并编撰讲义，目下已被纳入上财金融学院钞票不断专科硕士研讨生的必修课。据了解，仅2023年，东方证券就在天下88所高校捏续开展了137场投资者教授进校园举止，笼罩在校学生67万东谈主次。

多年勇猛结出累累硕果。东方证券投教基地2017年获“首批上海市证券期货投资者教授基地”授牌、2020年获“国度级证券期货投资者教授基地”授牌。2024年6月万博体育，2023-2024年天下证券期货投资者教授基地侦探后果出炉，东方证券投教基地再次获评优秀。